Dans un contexte où les épargnants et la réglementation incitent les entreprises à adopter un comportement plus responsable d’un point de vue social et environnemental, la finance joue un rôle déterminant. En recherchant des placements dans des entités privées ou publiques qui prennent en considération ces problématiques, les épargnants œuvrent pour une économie plus responsable.
La finance durable, qui présente différentes formes, a comme objectif commun d’investir dans des entreprises soucieuses du développement durable, avec la volonté de contribuer à l’amélioration des sujets environnementaux et sociétaux. L’investissement socialement responsable permet ainsi d’investir dans des valeurs (actions, obligations, immobilier) qui prennent en compte, en plus des critères financiers, des critères extra-financiers de type ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Les gérants s’intéressent à la fois aux performances économiques et financières et à l’impact social et environnemental. Les fonds thématiques « environnement / climat » investissent dans des entreprises qui cherchent à avoir un impact sur la transition énergétique et la lutte contre le changement climatique.
1001 Patrimoines souhaite apporter sa pierre à l’édifice en sélectionnant les produits qui répondent aux demandes des clients et en apportant des conseils adaptés sur le sujet. Notre cabinet propose une sélection élargie, diversifiée et revue chaque trimestre de placements répondant aux objectifs de développement durable (fonds diversifiés ESG, fonds thématiques sur l’environnement, l’investissement solidaire…).
Investissement socialement responsable : l’ISR est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d’activité
RSI : La Responsabilité Sociétale des Entreprises est la prise en compte volontaire du Développement Durable et des enjeux sociétaux associés dans la stratégie et les pratiques de l’entreprise.
ESG : Ce sigle désigne les critères Environnementaux, Sociaux et de bonne Gouvernance qui sont utilisés pour analyser et évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux de long terme dans la stratégie des entreprises
Risques de durabilité : Ce sont les événements environnementaux, sociaux ou de gouvernance qui, s'ils se produisent, pourraient avoir un impact négatif important réel (ou potentiel) sur la valeur de l'investissement. Il n’est pas prévu de normes techniques d’exécution pour ces dispositions. Toutefois, les acteurs français vont avoir également à appliquer les dispositions issues de l’article 29 de la loi énergie climat qui imposent une information particulière sur la prise en compte des risques associés au changement climatique et liés à la biodiversité. Un décret devrait préciser prochainement les modalités d’application de ces dispositions françaises.
Incidences négatives en matière de durabilité : Ce sont les conséquences négatives potentielles des investissements conseillés sur l’environnement, le respect des droits sociaux et les conditions de travail des employés, le respect des droits de l'homme, et la lutte contre la corruption. La publication d’informations relatives aux incidences négatives doit faire l’objet de normes techniques d’exécution (RTS). Le projet de normes remis par les ESA à la Commission prévoit une information relativement normée tant dans sa forme que dans son contenu notamment par l’usage de divers indicateurs dont certains revêtent un caractère obligatoire.
Conformément au règlement SFDR, nous évaluons les risques et principales incidences en matière de durabilité dans nos conseils concernant les produits d'investissement basés sur l'assurance.
Nous étudions les informations fournies sur le produit concerné et cherchons à savoir si le fournisseur tient compte des critères de durabilité et si oui dans quelle mesure et selon quelle approche.
Nous évaluons, en plus des critères financiers habituels et de la qualité des contrats et supports, les risques de durabilité pertinents dès que l’information est disponible. Nous évaluons les événements environnementaux, sociaux ou de gouvernance qui, s'ils se produisent, pourraient avoir un impact négatif important sur la valeur de l'investissement ;
Nous nous efforçons constamment à intégrer les potentiels effets négatifs les plus importants sur les facteurs de durabilité dans nos conseils. Les incidences négatives et engagements en matière de durabilité figurent dans les documentations commerciales et réglementaires des produits concernés que nous proposons.
Le concept et les règles relatives aux risques de durabilité, aux facteurs de durabilité et aux principales incidences négatives sur les facteurs de durabilité dans la législation européenne et nationale sont encore incomplets et continueront d'évoluer au cours des mois et des années à venir. De nouvelles orientations des autorités sont également attendues en ce qui concerne les informations à fournir sur la durabilité. Lorsque des nouvelles mesures entreront en vigueur et que les orientations réglementaires seront disponibles, nous adapterons notre approche et vous fournirons davantage d'informations sur notre politique de prise en compte des incidences négatives en matière de durabilité dans nos conseils et nos pratiques._
Nous sélectionnons en amont l'offre de produits durables disponibles sur le marché en distinguant les différentes catégories selon la classification de durabilité (Article 6, 8, 9, produits avec évaluation des principaux impacts négatifs).
Nous étudions les informations fournies sur chaque produit et cherchons à savoir si le fournisseur tient compte des critères de durabilité et si oui dans quelle mesure et selon quelle approche. Nous considérons selon la stratégie des gérants les risques et impacts environnementaux, sociétaux, éthiques, de gouvernance …. Nous vérifions la méthodologie de calcul des indicateurs Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance utilisés par l’équipe de gestion des produits qui tiennent compte de ces critères. Nous étudions les reportings de notations ESG des produits qui s’engagent à avoir un impact sur ces sujets. Nous nous efforçons à étudier les risques et les incidences négatives sur les produits dans nos conseils dès que l’information est disponible.
Notre questionnaire de profil d'investisseur permet d'évaluer la situation et les objectifs financiers de l'épargnant ainsi que ses préférences en matière de durabilité. Ceci établi, nous recommandons une sélection de produits et supports adaptés à ces objectifs.
Nous ne percevons aucune rémunération variable liée à la préconisation des produits d’investissements. Les conseillers n’ont aucune incitation à proposer des placements spécifiques, y compris ceux liés au développent durable.